收集客户信息、界定遗产范围
确定遗产传承方式
提供财产传承规划咨询服务
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1、收集客户信息
客户家庭构成及家庭成员信息的收集：家庭构成及家庭成员的生活状况都会对遗产继承
产生影响，因此在向客户提供财产传承规划服务前要先了解客户家庭成员的构成及家庭
成员的信息。
客户财务状况信息的收集：在进行财产传承规划服务前要详细了解客户的资产情况、负
债情况。客户资产情况主要是客户所有的财产状况、数额、形式等。负债情况主要指客
户所欠债务的数额、期限等。
①财产所有权，包括公民拥有所有权的各类动产和不动产；
②债权；
③知识产权中的财产权，包括专利权、商标权、著作权当中的财产权部分。
2、界定遗产范围
3、制作遗产清单
在详细了解客户财务状况的基础上，为客户制作遗产清单，并交客户核对。
4、制定继承人清单
在详细了解了客户家庭结构及家庭成员信息的基础
上，帮助客户制定继承人清单。
确定遗产继承方式
财产传承即遗产继承，其方式比较多，在我国遗产继承的方式有法定继承、遗嘱继承等方式。
法定继承是指按法律规定的继承
人范围、继承顺序和遗产分配原则进
行的继承。
法定继承人是指按法律规定有资
格继承遗产的人。
法定继承顺序是指法定继承人继
承遗产的先后次序。
我国法定继承分为两个顺序。第
一顺序：配偶、子女、父母；第二顺
序：兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。
同一顺序中的继承人的权利是相等的。
1、法定继承
遗嘱是遗嘱人在法律允许的范围内按照自己的意愿
处分自己财产和安排与此有关的其他事务，并于遗嘱人
死后发生法律效力的声明。
遗嘱的形式。按照我国继承法的规定，遗嘱必须符
合下列五种形式之一方为有效。
(1)公证遗嘱。
(2)自书遗嘱。
(3)代书遗嘱。
(4)录音遗嘱。
(5)口头遗嘱
2、遗嘱继承
1.遗嘱的效力风险。
大部分遗嘱都有被推翻的可能性，也就是说任何人只要认为自己有权继承遗产却被排除在外的，都可以到
法庭申诉，由法院来裁决。现实中，还存在指定的监护人不愿意充当监护人的情况及监护人侵害被监护人利益
的情形，这些都背离了遗嘱人立遗嘱的本意。
2.设立遗嘱执行人的风险。
遗产执行人不能擅自对遗产进行使用收益和处分。在数人共同继承时，遗产为继承人共同所有的，对遗产
的使用收益应由共同继承人共同决定。我国法院并不会主动去指定遗嘱执行人，一旦遗嘱执行人不正当履行职
责被撤销资格或者不具有执行遗嘱能力的情况发生时，还是要由继承人按照遗嘱人的遗嘱分割遗产。
一、界定客户所需填制的财产文本文件
根据客户需求界定客户所需相应财产文本文件的类型，并说明其用
途及填制意义。
向客户介绍该文本文件的制定需要客户本人准备的相关资料。
介绍文本文件的基本内容和基本格式。
二、根据客户实际财务状况，向客户进行相关注意事项的提示，尤其
是提醒客户注意影响文本生效的情形。
三、协助客户填写或书写相关的文本文件。
