理财规划师的职业前景
随着中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在
迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶
段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，
因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的需求迅猛
增长。我国理财规划师数量明显不足。目前，中国理财规
划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺
口。
理财规划师既可以服务于金融机构，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务
。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。参考我国
的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发
展前景的金领职业。
理财规划师的职业前景
理财规划师资格认证
目前，我国理财规划师认证还
没有一个权威、统一、得到政府和
企业普遍认可的认证机构，各种认
证机构并存，其中比较有影响的有
国家理财规划师及其资格认证、注
册金融策划师及其资格认证、注册
财务策划师及其资格认证。
理财规划师资格认证
理财规划师国家职业资格认证是由中华人民共和国人力资源和社
会保障部颁发的职业资格证书。理财规划师国家职业资格认证分为三
个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、中级理财规划师
（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。
国家理财规划师及其资格认证
理财规划师资格认证
CFP是注册理财规划师的简称，
由CFP标准委员会考试认证，是目前
国际金融领域最权威和最流行的个人
理财职业资格认证。CFP考试涉及七
大类共102个子课题,涵盖了保险、投
资、财务、会计等基本原理、政策法
规及市场投资品种等方方面面的知识
，内容广，难度大。
注册金融策划师及其资格认证
理财规划师资格认证
中国CFP组织负责机构为中国金融
理财标准委员会。金标委在中国实施两级
理财规划师认证制度，即理财规划师（
AFP）和国际理财规划师（CFP）认证制
度。AFP认证是CFP认证的第一阶段，可
获得“理财规划师培训合格认证”；在完成
AFP培训后，学员可参加CFP第二阶段的
培训。
注册金融策划师及其资格认证
理财规划师资格认证
注册财务策划师学会于1983年在美国
成立，其资格在加拿大、英国、澳大利亚
、日本、德国等国家获得认可度较高。到
目前为止，全世界获得RFP资格的人数超
过6万人。根据RFPI国际标准委员会的要
求，RFP系列认证申请人必须完成至少
120学时的专业培训课程及考试。
注册财务策划师及其资格认证
